信澳鑫泰 6 个月持有期债券型证券投资基金        招募说明书（更新）   基金管理人：信达澳亚基金管理有限公司   基金托管人：中国建设银行股份有限公司        二〇二四年八月                       重 要提 示   信澳鑫泰 6 个月持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监 会 2023 年 11 月 29 日证监许可【2023】2704 号文准予注册公开募集。   基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者应 当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主 判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散 投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提 供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基 金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、投资心理 和交易制度等各种因素的影响而形成的市场风险，信用风险，由于基金投资人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管 理风险，本基金的特有风险，其他风险等。本基金的特有风险详见本招募说明书“风 险揭示”章节等。   本基金资产投资于港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上 市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制下因投资环境、投资 标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大 的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表 现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形 下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资                                       招募说明书 产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并 非必然投资港股通标的股票。   本基金投资国债期货，国债期货作为金融衍生品，具备一些特有的风险点。投 资国债期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险和基差风险等。   本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风 险、信用风险等风险。   本基金每份基金份额的最短持有期为 6 个月，在最短持有期到期日之前（不含 当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；最短持有期到期日起（含当日）投资 者可提出赎回或转换转出申请。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金 后，6 个月内无法赎回或转换转出的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程 序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧袋机 制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎 回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动 甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制 以及交易机制等相关的风险。   本基金为债券型基金，理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于 股票型基金和混合型基金。本基金投资港股通标的股票的，需承担港股通机制下因 投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。   投资有风险，投资者认（申）购基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。   投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期内 按 1.00 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面值购买基金 份额以后，有可能面临基金份额净值跌破 1.00 元从而遭受损失的风险。   基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投 资者保证最低收益。                                               招募说明书   本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。   本次更新的招募说明书主要涉及基金经理的变更，并已对相应内容做出了更新， 相关信息截止日为 2024 年 8 月 2 日，其余内容截止日为 2024 年 5 月 21 日。                                                                                                                                       招募说明书                                                                    目          录                                      招募说明书                 第一部分、绪言   本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“《基金法》”）                                      、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》                  （以下简称“《运作办法》”）、                                《公开募集证 券投资基金销售机构监督管理办法》                （以下简称“《销售办法》”）、                              《公开募集证券投 资基金信息披露管理办法》            （以下简称“《信息披露办法》”）、                            《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管理规定》              （以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关 规定以及《信澳鑫泰 6 个月持有期债券型证券投资基金基金合同》编写。   本招募说明书阐述了信澳鑫泰 6 个月持有期债券型证券投资基金（以下简称 “本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率和基金交易等与投资者投资 决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性和完整性承担法律责任。   本基金根据本招募说明书所载资料申请募集。本招募说明书由信达澳亚基金管 理有限公司解释。本基金管理人没有委托或者授权委托任何其他人提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本基金招募说明书依据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合 同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当 事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者取得依基金合同 所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基 金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合 同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、 《运作办法》、       《信息披露办法》、               《销售办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《信澳鑫 泰 6 个月持有期债券型证券投资基金基金合同》。                                               招募说明书                       第二部分、释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：           《基金合同》：指《信澳鑫泰 6 个月持有期债券型证券投资基金基 金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 有期债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 金招募说明书》及其更新 额发售公告》 品资料概要》及其更新 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订       《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实 施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修 正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订                                            招募说明书 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订     《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 不时做出的修订 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管理办法》               （包括其不时修订）及相关法律法规规定使用来自 境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等                                         招募说明书 基金管理人委托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额及其变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动 及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 得超过 3 个月 放日 基金投资港股通标的股票且该工作日为非港股通交易日，则本基金可以不开放基金 份额申购、赎回或其他业务，具体以届时提前发布的公告为准） 持有期到期日之前（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；最短持有期 到期日起（含当日）投资者可以申请赎回或转换转出 每份申购份额的最短持有期起始日指该基金份额申购申请的确认日，每份转换转入 份额的最短持有期起始日指该基金份额转换转入申请的确认日                                   招募说明书 日或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。因不可抗力或基金合同约定的其 他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日按时开放办理该基 金份额的赎回或转换转出业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力 或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日     《业务规则》：指《信达澳亚基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和 投资人共同遵守 购买基金份额的行为 购买基金份额的行为 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人 管理的其他基金基金份额的行为 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 项及其他资产的价值总和                                       招募说明书 和基金份额净值的过程 （以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定 网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等 媒介 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银 行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并 得到公平对待 户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户               （一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性的资产；               （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 和深圳证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报， 买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票                                     招募说明书 方式不同，将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。各类基金 份额分设不同的基金代码，并分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值 根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份 额 时根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 金份额持有人服务的费用                                             招募说明书                        第三部分、基金管理人     一、基金管理人概况     名   称：信达澳亚基金管理有限公司     住   所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L1001     办公地址：深圳市南山区科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层     邮政编码：518063     成立日期：2006 年 6 月 5 日     批准设立机关：中国证券监督管理委员会     批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071 号     法定代表人：朱永强     电话：0755-83172666     传真：0755-83196151     联系人：韩宗倞    经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务     组织形式：有限责任公司     注册资本：壹亿元人民币     股本结构：信达证券股份有限公司出资 5400 万元，占公司总股本的 54%； East Topco Limited 出资 4600 万元，占公司总股本的 46%     存续期间：持续经营    二、主要人员情况    董事：    祝瑞敏女士，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。2007 年 4 月至 经理，2012 年 4 月至 2019 年 4 月任中国银河证券股份有限公司首席财务官，2019 年 4 月至 2020 年 11 月担任信达证券股份有限公司党委副书记，2019 年 7 月起担任                                                招募说明书 信达证券股份有限公司董事，自 2019 年 9 月起担任信达证券股份有限公司总经理， 董事长，2020 年 11 月起担任信达证券股份有限公司党委书记，2021 年 4 月起兼任 信达国际控股有限公司董事会主席、执行董事。2020 年 3 月至 2022 年 2 月兼任信 达澳亚基金管理有限公司法定代表人。   潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。 曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部，1997 年起历任山一证 券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理 局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场 部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007 年 5 月起任首域投资 （香港）有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳亚基金管理有限公司（原 信达澳银基金管理有限公司）监事至 2016 年 5 月 13 日，2016 年 5 月 14 日起任公 司董事，2019 年 12 月起任公司副董事长。   朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕 士。2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总 裁，2010 年 1 月至 2012 年 11 月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员会 董事总经理，2012 年 11 月至 2016 年 10 月任中国银河证券股份有限公司经纪业务 线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016 年 10 月至 2019 年 10 月任前海开源 基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019 年 12 月 5 日起任信达澳亚基金 管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）董事，2019 年 12 月 31 日起任公司 总经理，2020 年 8 月起至 2023 年 1 月 13 日兼任公司首席信息官，2022 年 3 月起 兼任公司法定代表人，2022 年 12 月起兼任公司财务负责人。   李泉先生，董事，国防科工委指挥技术学院计算机应用专业，自 1996 年起历 任招商银行深圳分行公司银行部业务经理，中信银行信用卡中心市场部副总经 理，国信证券香港证券与期货经纪有限公司总裁，国京香港证券与期货有限公司 总裁，天风国际证券集团副总裁。2021 年 6 月起任香港新星资本有限公司董事。 董事。                                           招募说明书   宋若冰先生，独立董事，北京商学院经济法法学学士，自 1993 年起历任北京 城建集团二公司职员，华联经济律师事务所、北京市高朋律师事务所、北京市正 见永申律师事务所实习律师、律师，自 2005 年 2 月起至今任北京市德鸿律师事务 所律师、高级合伙人。2021 年 11 月起兼任信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳 银基金管理有限公司）独立董事。   杨棉之先生，独立董事，中国人民大学管理学博士，北京科技大学经济管理 学院教授、博士生导师。财政部全国会计（学术类）领军人才，教育部高等学校 会计类专业教学指导委员会委员，中国会计学会财务管理专业委员会委员，曾兼 任国元证券、海螺水泥、徽商银行等上市公司独立董事。2021 年 11 月起兼任信达 澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）独立董事。   屈文洲先生，独立董事，厦门大学金融学博士，清华大学经济管理学院博士 后，自 1995 年 8 月起历任厦门建发信托投资公司投资部经理，中国证监会厦门监 管局上市公司监管处借调，深圳证券交易所综合研究所研究员。自 2005 年起任厦 门大学管理学院教授、博士生导师。2021 年 11 月起兼任信达澳亚基金管理有限公 司（原信达澳银基金管理有限公司）独立董事。   执行监事：   韩冰女士，清华大学经济管理学院工商管理硕士，现任公司行政总监。20 年证 券、基金从业经验。2001 年 4 月至 2014 年 9 月任职世纪证券有限责任公司，任职 人力资源部负责人职务。2015 年 4 月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银 基金管理有限公司），任行政总监，自 2020 年 11 月起兼任公司职工监事。   高级管理人员：   朱永强先生，公司法定代表人、总经理兼财务负责人，浙江大学工学硕士，长 江商学院高级管理人员工商管理硕士,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理 人员任职资格。2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助 理、副总裁，2010 年 1 月至 2012 年 11 月任中信证券股份有限公司董事总经理， 兼任经纪管理总部总经理。2016 年 10 月至 2019 年 10 月任前海开源基金管理有限 公司执行董事长兼首席执行官。2019 年 12 月 5 日起任信达澳亚基金管理有限公司 （原信达澳银基金管理有限公司）董事，2019 年 12 月 31 日起任公司总经理，2020                                              招募说明书 年 8 月起至 2023 年 1 月 13 日兼任公司首席信息官，2022 年 3 月起兼任公司法定代 表人，2022 年 12 月起兼任公司财务负责人。   冯明远先生，副总经理兼联席投资总监，浙江大学计算机科学与技术专业硕 士，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2010 年 9 月至 达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历任行业研究员、基 金经理助理、基金经理、权益投资总部总监、联席投资总监，2021 年 6 月起任公 司副总经理、联席投资总监兼权益投资总部总监。   王建华先生，副总经理兼联席投资总监，复旦大学产业经济学硕士，具有证 券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2009 年 9 月至 2012 年 7 月任 交通银行股份有限公司总行管培生；2012 年 8 月至 2015 年 4 月历任交通银行苏州 分行投资银行部副总经理、总经理；2015 年 4 月至 2019 年 6 月任交通银行资管业 务中心结构融资部、资本市场部总经理；2019 年 6 月至 2020 年 1 月任交通银行理 财有限责任公司权益投资部、研究部总经理。2021 年 3 月起任信达澳亚基金管理 有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）副总经理兼联席投资总监。   魏庆孔先生，副总经理兼首席市场官，兰州大学本科学历，具有证券与基金 从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1994 年 7 月至 1997 年 11 月任兰州金 属交易市场信息员；1997 年 11 月至 1998 年 8 月任职国泰证券兰州营业部；1998 年 8 月至 2009 年 12 月历任国泰君安证券兰州东岗西路营业部、国泰君安证券甘 肃分公司；2010 年 1 月至 2017 年 4 月历任中国银河证券营业部副总经理、总经 理、重庆分公司总经理；2017 年至 2020 年 1 月任前海开源基金机构事业部总经 理。2020 年 2 月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公 司），任首席市场官，2021 年 11 月起任公司副总经理兼首席市场官。   于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士，具有证券与基金从业资格、 基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武 汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经 理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理；宏源证券股 份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、 资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。                                                   招募说明书 任财务总监、总经理助理兼财务总监，2012 年 11 月起任公司副总经理，2015 年 6 月起兼任北京分公司负责人，2019 年 12 月起兼任信达新兴财富（北京）资产管理 有限公司法定代表人。    黄晖女士，督察长，中南财经大学经济学学士，加拿大 Concordia University 经济学硕士，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999 年 5 月-2005 年 8 月历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、规划发 展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001 年参与英国政府“中国金融人才 培训计划”     （FIST 项目），任职于东方汇理证券公司（伦敦）。2005 年 8 月加入信达 澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），任督察长兼董事会秘书， 月 13 日起任督察长兼董事会秘书，2023 年 12 月 15 日起离任董事会秘书。    徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，具有证券与基金 从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1993 年 7 月至 1995 年 8 月任《证券时 报》证券信息数据库工程师；1995 年 9 月至 1998 年 9 月任职湘财证券公司经纪业 务总部交易监控组主管；1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广发证券深圳营业部电脑 部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管；2004 年 8 月至 2008 年 9 月任景顺 长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理。2008 年 9 月加入信达澳亚基金管理 有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历任交易部经理、运营总监、首席信 息官，2020 年 8 月起至 2023 年 1 月 13 日任公司督察长，2023 年 1 月 13 日起任 公司首席信息官。    鲁力先生，副总经理，英国赫瑞瓦特大学精算学专业博士，具有证券与基金 从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2006 年 12 月至 2015 年 9 月任南方基 金管理有限公司产品开发部负责人，2015 年 9 月至 2020 年 2 月历任前海开源基 金管理有限公司产品总监、首席产品官、联席投资总监。2020 年 2 月加入信达澳 亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司），历任产品创新部总监、基 础设施和不动产部总监和运营管理总部总监，2022 年 2 月起任公司副总经理兼智 能量化与全球投资部总监，2023 年 3 月起不再兼任智能量化与全球投资部总监。                                                             招募说明书      李淑彦先生，副总经理，北京大学金融学硕士，具有证券与基金从业资格、 基金业高级管理人员任职资格。2012 年 6 月至 2013 年 6 月任博时基金管理有限公 司研究员，2013 年 6 月至 2014 年 10 月任永赢基金管理有限公司研究员。2015 年 研究员、基金经理助理、基金经理、权益投资总部副总监兼研究咨询部负责人， 投资部总监兼研究咨询部负责人。      宋加旺先生，副总经理，天津大学管理学硕士，具有证券与基金从业资格、基 金业高级管理人员任职资格。2005 年 4 月至 2007 年 7 月任大公国际资信评估有限 公司信用分析师，2007 年 7 月至 2008 年 6 月任国民信托有限公司高级信托经理， 资经理，2015 年 9 月至 2020 年 10 月任建信养老金管理有限公司投资管理部副总经 理，2020 年 11 月至 2022 年 7 月任泰达宏利基金管理有限公司总经理助理、投资总 监（固定收益）、基金经理。2022 年 7 月加入信达澳亚基金管理有限公司（原信达 澳银基金管理有限公司），2022 年 11 月起任公司副总经理。      方敬先生，公司副总经理兼董事会秘书，北京航空航天大学管理科学与工程系 硕士，具有基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2007 年参加工作，先后 担任中国人寿资产管理有限公司信息技术部数据分析师，中国民生银行股份有限公 司私人银行部高级分析师，中信证券股份有限公司高级产品经理，中新融创资本管 理有限公司证券投资部部门负责人，中国银河证券股份有限公司金融产品与同业部 总监，前海开源基金管理有限公司专户业务部门负责人等职务。2020 年 8 月至 2022 年 12 月任信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）投资管理 部负责人，                 任本基金的基金经理           证券 姓名      职务            期限            从业                说明                 任职日期 离任日期           年限                                            天津大学技术经济及管理硕士研究 宋加                                  15.5      本基金基金经理 2024-07-26    -               生，2005 年 4 月至 2007 年 7 月于 旺                                   年                                            大公国际资信评估有限公司任信用                                                          招募说明书                                         分析师；2007 年 7 月至 2008 年 6                                         月于国民信托有限公司任高级信托                                         经理；2008 年 6 月至 2015 年 6 月                                         于国泰基金管理有限公司历任研究                                         员、投资经理助理、投资经理；                                         养老金管理有限公司任投资管理部                                         副总经理；2020 年 11 月至 2022 年                                         任总经理助理、投资总监（固定收                                         益）、基金经理。2022 年 7 月加入                                         信达澳亚基金管理有限公司，现任                                         副总经理、信澳鑫安债券型证券投                                         资基金(LOF)基金经理（2024 年 2                                         月 2 日起至今）                                                 、信澳鑫泰 6 个月持                                         有期债券基金基金经理（2024 年 7                                         月 26 日起至今）                                                  。                                         养老金管理有限责任公司投资管理                                         部先后任交易主管、投资经理助理                                         等。2022 年 8 月加入信达澳亚基金                                         管理有限公司。现任信澳鑫安债券                                         基金（LOF）基金经理（2022 年 11                                         月 4 日起至今）                                                 、信澳安益纯债债券                                         基金基金经理（2022 年 12 月 13 日 杨彬   本基金基金经理   2024-8-2   -        7年   起至今）、信澳安盛纯债基金基金经                                         理（2022 年 12 月 13 日起至今）                                                              、                                         信澳汇鑫两年封闭式债券基金基金                                         经理（2023 年 4 月 21 日起至今）、                                         信澳新目标灵活配置混合型基金基                                         金经理（2024 年 5 月 8 日起至                                         今）                                          、信澳鑫泰 6 个月持有期债券基                                         金基金经理（2024 年 8 月 2 日起至                                         今）                                          。                                  招募说明书 （1）公司权益基金投资审议委员会 主席：朱永强，总经理 委员： 冯明远，副总经理、联席投资总监兼权益投资总部总监 李淑彦，副总经理兼任专户投资部总监及研究咨询部负责人 方敬，副总经理兼任投资管理部总监 鲁力，副总经理 王建华，副总经理、联席投资总监 宋加旺，副总经理兼任固收投资部总监 （2）公司固收基金投资审议委员会 主席：朱永强，总经理 委员： 宋加旺，副总经理兼任固收投资部总监 鲁力，副总经理 王建华，副总经理、联席投资总监 张旻，混合资产投资总监、研究与信评部负责人、多元投资部负责人 杨莹，固收研究部负责人 （3）公司 FOF 基金投资审议委员会 主席：朱永强，总经理 委员： 王政，首席量化投资官 鲁力，副总经理 王建华，副总经理、联席投资总监 冯明远，副总经理、联席投资总监兼权益投资总部总监 李淑彦，副总经理兼任专户投资部总监及研究咨询部负责人                                     招募说明书   王奕蕾，养老投资部负责人   上述人员之间不存在亲属关系。 三、基金管理人的职责   按照《基金法》，基金管理人必须履行以下职责：    份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    基金收益；    务；    基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；    料；    律行为；   四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：   （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；                                  招募说明书  （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；  （5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为； 关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：  （1）越权或违规经营；  （2）违反基金合同或托管协议；  （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；  （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；  （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；  （6）玩忽职守、滥用职权；  （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息；  （8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；  （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；  （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序；  （11）故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益；  （12）以不正当手段谋求业务发展；  （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；  （14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；  （15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。  五、基金管理人关于禁止性行为的承诺  本基金财产不得用于下列投资或者活动：                                    招募说明书   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   如法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   六、基金经理的承诺 取最大利益； 在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基 金投资计划等信息；   七、基金管理人的内部控制制度   本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份 额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、                              《公开募集证券 投资基金管理人监督管理办法》、               《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法 律法规，并结合公司实际情况，制定《信达澳亚基金管理有限公司内部控制大纲》。   公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划， 在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制 体系，制定科学完善的内部控制制度。   公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。                                    招募说明书  公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理 层对内部控制制度的有效执行承担责任。  （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成 守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。  （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受 托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。  （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。  （1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。  （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内 控制度的有效执行。  （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基 金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。  （4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。  （1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。  （2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度 上的空白或漏洞。  （3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。  （4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营 理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。      内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监 控。  （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、                                  招募说明书 公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。   （2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范 意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司 规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。   （3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和执行监事的监督职能，禁止 不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法 权益。   （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民 主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有 效的内部监督和反馈系统。   （5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：   ①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均 应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。   ②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督 制衡。   ③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情 况实行严格的检查和反馈。   （6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具 备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。   （7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析， 及时防范和化解风险。   （8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。   ①确保股东会、董事会、执行监事和管理层充分了解和履行各自的职权，建立 健全公司授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。   ②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。   ③公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。   ④公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反 馈和评价，对已不适用的授权及时修改或取消授权。                                   招募说明书  （9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和 其他委托资产，实行独立运作，分别核算。  （10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交 易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗 位进行物理隔离。  （11）制订切实有效的紧急应变措施，建立危机处理机制和程序。  （12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。  （13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内 部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内 部控制的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规 等情况进行适时改进。  （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制 定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控 制措施。  （2）研究业务控制主要内容包括：   ①研究工作保持独立、客观。   ②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。   ③建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和 维护备选库。   ④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。   ⑤建立研究报告质量评价体系。  （3）投资决策业务控制主要内容包括：   ①严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、 投资策略、投资组合和投资限制等要求。   ②健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权 决策。   ③投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持， 并有决策记录。                                  招募说明书   ④建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。   ⑤建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品 特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。   （4）基金交易业务控制主要内容包括：   ①基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者 直接进行交易。   ②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。   ③交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现 指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。   ④公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。   ⑤建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。   ⑥建立科学的交易绩效评价体系。   根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。   （5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基 金投资涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司投资审议委员 会审议批准。   （6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下 周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融 新品种、新业务的法律风险和运行风险。   （7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告 宣传、销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。   （8）制定详细的注册登记工作流程，建立注册登记电脑系统、数据定期核对、 备份制度，建立客户资料的保密保管制度。   （9）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度， 保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。   （10）公司设置专门部门及高级管理人员负责信息披露工作，进行信息的组织、 审核和发布。   （11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进 办法，对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。                                   招募说明书   （12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。   （13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格 制定信息系统的管理制度。   信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整 的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机 系统的可稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营等部门的联合验收。   （14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管 理措施，确保系统安全运行。   （15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整 个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。   （16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性， 具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统 设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更 换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。   （17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能 及时、准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程序，并 坚持电子信息数据的定期查验制度。   建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。   （18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除 故障、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。   （19）依据《中华人民共和国会计法》、                     《金融企业会计制度》、                               《证券投资基金 会计核算办法》、        《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司 财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严 密的会计系统控制。   （20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相 互监督的岗位由一人独自操作全过程。   （21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名 册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会 计核算相互独立。                                      招募说明书   （22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。      ①建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度， 确保正确记载经济业务，明确经济责任。      ②建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。      ③建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。   （23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证 券在估值时点的价值。   （24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确 保基金财产的安全。   （25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监 督。   （26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业 务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的 毁损、散失和泄密。   （27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财 税制度和财经纪律。   （28）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅 公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职 能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的 报告进行审议。   （29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司 保证监察稽核部门的独立性和权威性。   （30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员， 严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。   （31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况， 确保公司各项经营管理活动的有效运行。   （32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公 司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。                               招募说明书 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。                                         招募说明书                    第四部分、基金托管人   一、基金托管人情况   （一）基金托管人概况   名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表人：张金良   成立时间：2004 年 09 月 17 日   组织形式：股份有限公司   注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：持续经营   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号   联系人：王小飞   联系电话：(021)6063 7103   （二）主要人员情况   中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金业务处、证券保险业 务处、理财信托业务处、全球业务处、养老金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支持处、内控合规处等 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成 为常规化的内控工作手段。   （三）基金托管业务经营情况   作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持 “以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的 各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加， 已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品                                          招募说明书 种最齐全的商业银行之一。截至 2023 年年末，中国建设银行已托管 1334 只证券投 资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认 同。中国建设银行多次被《全球托管人》、 《财资》、                         《环球金融》杂志及《中国基 金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中 债）  “优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）                               “优秀托管银 行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的 2017 年度“最佳托管系统实施奖”、 银行”、以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年 度，荣获《环球金融》 “中国最佳次托管银行”，并作为唯一中资银行获得《财资》 “中国最佳 QFI 托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最 佳基金托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最佳基金托 管银行”奖项。   二、基金托管人的内部控制制度   （一）内部控制目标   作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业 监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保 护基金份额持有人的合法权益。   （二）内部控制组织结构   中国建设银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作， 对托管业务风险管理和内部控制的有效性进行指导。资产托管业务部配备了专职内 控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。   （三）内部控制制度及措施   资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具 备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制， 业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务 操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防 止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。                                    招募说明书   三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序   （一）监督方法   依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合 同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的 投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。   （二）监督流程 等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理 人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。                                      招募说明书                     第五部分、相关服务机构  一、销售机构及联系人  名称：信达澳亚基金管理有限公司  住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L1001  办公地址：深圳市南山区科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层  法定代表人：朱永强  电话：0755-82858168/83077068  传真：0755-83077038  联系人：王洁莹  公司网址：www.fscinda.com  邮政编码：518063  详见本基金的基金份额发售公告。  基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。  二、登记机构  名称：信达澳亚基金管理有限公司  住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L1001  办公地址：深圳市南山区科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层  法定代表人：朱永强  电话：0755-83172666  传真：0755-83196151  联系人：刘玉兰  三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师  名称：上海源泰律师事务所  办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室  负责人：廖海                                          招募说明书 电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：刘佳 经办律师：刘佳、黄丽华 四、审计基金财产的 会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁 联系电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：高鹤 经办注册会计师：高鹤、邓雯                                              招募说明书                   第六部分、基金的募集   一、基金募集的依据   本基金由基金管理人依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息披露办 法》、基金合同及其他有关规定募集。   本基金经中国证监会 2024 年 11 月 29 日证监许可【2023】2704 号文准予注册 募集。2024 年 5 月 27 日起向社会公开募集，并于 2024 年 7 月 24 日募集工作顺利 结束。本基金为债券型基金，运作方式为契约型开放式，基金存续期限为不定期。   本次募集份额合计 933,470,308.00 份，有效认购户数为 1,708 户。                                        招募说明书           第七部分、基金备案与基金合同的生效   一、基金合同生效   根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2024 年 7 月 26 日 起正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模   《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会 报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金 合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决。   法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。                                   招募说明书             第八部分、基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在 基金管理人网站或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营 业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人 可以通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的开放日及时间   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，但依据基金合同约定，本基金每 份基金份额的最短持有期为 6 个月，在最短持有期到期日之前（不含当日），投资者 不能提出赎回或转换转出申请，最短持有期到期日起（含当日）投资者可提出赎回 或转换转出申请。开放日的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正 常交易日的交易时间（若本基金投资港股通标的股票且该交易日为非港股通交易日， 则本基金可以不开放基金份额申购、赎回或其他业务，具体以届时提前发布的公告 为准）   ，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停 申购、赎回时除外。   基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的 调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业 务办理时间在申购开始公告中规定。   认购份额的最短持有期到期日起（含当日），基金管理人开始办理赎回，具体业 务办理时间在赎回开始公告中规定。   每份基金份额自其最短持有期到期日起（含当日）基金份额持有人方可就该基 金份额提出赎回或转换转出申请。如果投资人多次申购本基金，则其持有的每一份                                    招募说明书 基金份额的最短持有期到期日可能不同。   在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格；但对于尚未满足最短持有期要求的基金份额，投资人在基金合同约定 之外的日期和时间提出赎回或者转换转出申请的，视为无效申请。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额 净值为基准进行计算； 赎回； 者的合法权益不受损害并得到公平对待。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，否则所提交的申购申请无效。 投资人提交申购申请，全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金 份额时，申购生效。   投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请 无效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，                                     招募说明书 赎回生效。   投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生巨额赎回、基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照基金合同有关条款处理。   遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其它非基金管理人及基金托管人所 能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后支付。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性 进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购 款项本金退还给投资人。基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定 成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回申请的确认以登记机构的确 认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。   五、申购和赎回的数量限制及余额的处理方式 总数的 50%，也不得通过一致行动人等方式变相达到或超过基金份额总数的 50% （在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外）。 追加申购的最低金额为人民币 10 元（含申购费）；各销售机构对本基金最低申购金 额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。投资人在直销机构销 售网点首次申购的最低金额为人民币 5 万元（含申购费），追加申购的最低金额为 人民币 1 万元（含申购费）；通过本基金管理人基金网上交易系统等特定交易方式 申购本基金暂不受前述限制，详见基金管理人届时发布的相关公告；基金投资者将 当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。具体申购金额限 制以各基金销售机构的公告为准。                                    招募说明书 赎回的最低份额为10份基金份额，若某投资者在该销售网点托管的基金份额不足10 份或某笔赎回导致该持有人在该销售网点托管的基金份额少于10份，则全部基金份 额必须一并赎回；如因红利再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等 原因导致的账户余额少于10份的情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎 回。 管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管 理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体 见基金管理人相关公告。 管理产品除外）。基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限，具体规定请参 见更新的招募说明书或相关公告。 的数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 基金份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数 点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基金份额净值并扣除相应的费用（如有），赎回金额单位为元。上述计算结果均按四 舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   六、申购费用和赎回费用 基金份额净值和基金份额累计净值。   T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额 总数。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当                                            招募说明书 天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟 计算或公告。   本基金 C 类基金份额不收取申购费，A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金 份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等 各项费用。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：          申购金额 M（元）                                 申购费率            （含申购费）            M＜100 万元              0.80%            M≥500 万元            每笔 1000 元   本基金 A 类基金份额的申购费用应在投资人申购 A 类基金份额时收取。投资人 在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。投资者选择红利自动再投 资所转成的基金份额不收取申购费用。   本基金对每份基金份额设置 6 个月的最短持有期，本基金对持有期超过 6 个月 的基金份额不收取赎回费。 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率，并 进行公告。 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。   七、申购份额与赎回金额的计算方式                                        招募说明书   （1）A 类基金份额的申购   本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购费用=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用   例：某投资人投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10,000/（1+0.8％）=9,920.63 元   申购费用=10,000－9,920.63=79.37 元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22 份   即：投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，其对应费率为0.8％，假设 申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则其可得到9,448.22份A类基金份额。   （2）C类基金份额的申购   申购金额=申请总金额   申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值   例：某投资人投资500,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基 金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额＝500,000.00/1.0500＝476,190.48份   即：投资人投资500,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基金 份额净值为1.0500元，则可得到476,190.48份C类基金份额。   本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中：   赎回总额＝赎回份数×T 日各类基金份额净值   赎回费用＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回费用   例：某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为 7 个月，假设 赎回当日该类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：                                         招募说明书   赎回总额=10,000×1.0500=10,500 元   赎回费用=10,500×0%=0 元   赎回金额=10,500-0=10,500 元   即：投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期限为 7 个月，假设赎 回当日该类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10,500 元。   八、拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 人的申购申请。 且港股通临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。 规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申 购金额或净申购比例上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有 的份额上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购金额上限 时。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理人决定                                   招募说明书 暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停 申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。   九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 且港股通临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管 理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如 暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎 回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相 关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予 以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。   十、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。                                    招募说明书   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正 常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因 支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可 对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎 回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开 放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一 开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）在单个开放日内，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎 回申请超过前一开放日的基金总份额的 10%的，本基金管理人有权对该单个基金份 额持有人超出 10%以上的部分赎回申请实施延期办理，该单个基金份额持有人 10% 以内（含 10%）的赎回申请与当日其他基金份额持有人的赎回申请参照前述条款处 理，具体见相关公告。   （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认 为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法， 并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告                                  招募说明书 刊登暂停公告。 规定，最迟于重新开放申购或赎回日在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的 公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不 再另行发布重新开放的公告。   十二、基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关 规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告 知基金托管人与相关机构。   十三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团 体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办 理，并按基金登记机构规定的标准收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。   十五、定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行 规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资 计划最低申购金额。   十六、基金份额的转让                                 招募说明书   在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过 中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十七、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻 结方式按照基金登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来 处理。   如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金管理人将制定和实施相应的业务规则。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分或届时发布的相关公告。   十九、基金管理人可在不违反相关法律法规规定、基金合同约定且不对基金份 额持有人利益产生实质性不利影响的前提下，根据届时具体情况对上述申购和赎回 以及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会。                                   招募说明书               第九部分、基金的投资   一、投资目标   在控制风险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、 地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券（含可分 离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、 资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国内依法发行上 市的股票（包括创业板及其他依法发行、上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、 国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会的相关规定）。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，投 资于股票（含存托凭证）、可转换债券（含可分离交易可转债）和可交换债券的比例 不超过基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不超过本基金所投资股 票资产的 50%）；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持 不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中现金不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   （一）资产配置策略   本基金将通过对宏观经济环境、货币和财政政策、国家经济政策及资本市场 资金环境、证券市场走势等因素综合分析，评价各类资产的市场容量、市场流动 性和配置时机。在固定收益类资产、现金和权益类资产等各类金融资产类别之间 确定配置比例，并进行动态调整。   （二）债券投资策略                                       招募说明书   本基金在债券投资上主要通过类属资产配置、收益率曲线配置、信用债投资 策略和个券选择策略，力求在控制各类风险的基础上获取稳定的收益。   本基金将对宏观经济周期、市场利率走势、资金供求变化，以及信用债券的 信用风险等因素进行分析，根据各债券类属的风险收益特征，定期对债券类属资 产进行优化配置和调整，确定债券类属资产的权重。   根据收益率曲线的形态特征进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的分 布方式，合理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排，在长期、中期 和短期债券间进行动态调整，在保持组合一定流动性的同时，可以从长期、中 期、短期债券的价格变化中获利。   本基金通过对信用债券（包含资产支持证券，下同）发行人基本面的深入调 研分析，结合流动性、信用利差、信用评级、违约风险等评估结果，选取优质的 信用债券进行投资，并采取分散化投资策略，严格控制组合整体的违约风险水 平。   本基金进行信用债投资时，投资于 AA 以上（含 AA）评级的信用债资产，各 评级信用债的配置比例参考下表：        所投信用债评级         该评级信用债占信用债资产比例          AAA               50%-100%          AA+                0%-50%          AA                 0%-20%   以上评级参考债项评级，如无债项评级或债项评级为短期信用评级的，参考主 体评级。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的 信用评级（不含中债资信评级），信用评级应主要参考最近一个会计年度的信用评 级。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理人还需结合自身的 内部信用评级进行独立判断与认定。本基金持有信用债期间，如果其信用等级下降、                                     招募说明书 不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。   在个券选择方面，对于国债、央行票据等非信用类债券，本基金将根据宏观 经济变量和宏观经济政策的分析，预测未来收益率曲线的变动趋势，综合考虑组 合流动性决定投资品种；对于信用类债券，本基金将根据发行人的公司背景、行 业特性、盈利能力、偿债能力、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积 极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资，并采取分散化投资策略，严 格控制组合整体的违约风险水平。   （三）可转换债券及可交换债券投资策略   可转换债券和可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期 权价值，本基金管理人将对可转换债券和可交换债券的价值进行评估，选择具有 较高投资价值的可转换债券、可交换债券进行投资。此外，本基金还将根据新发 可转债和可交换债券的预计中签率、模型定价结果，积极参与可转债和可交换债 券新券的申购。   （四）股票投资策略   本基金将适度参与股票资产投资。本基金股票投资部分主要采取“自下而 上”的投资策略，精选优质企业进行投资。本基金将结合对宏观经济状况、行业 成长空间、行业集中度、公司竞争优势等因素的判断，对公司的盈利能力、偿债 能力、营运能力、成长性、估值水平、公司战略、治理结构和商业模式等方面进 行定量和定性的分析，追求股票投资组合的长期稳健增值。   （五）港股通标的股票投资策略   对于港股通标的股票投资，本基金将重点关注在香港市场上市、具有行业代 表性的优质中资公司；A 股市场稀缺的香港本地公司、外资公司；精选香港市场 具备优质成长属性的上市公司。   基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资 产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。   （六）存托凭证投资策略   在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基 于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。                                       招募说明书   （七）国债期货投资策略   本基金可投资国债期货。若本基金投资国债期货，本基金将根据风险管理的 原则，以套期保值为目的，主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合约进行交 易，以对冲投资组合的系统性风险、有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中 的冲击成本等。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略，并在招 募说明书更新或相关公告中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票（含存 托凭证）、可转换债券（含可分离交易可转债）和可交换债券合计占基金资产的比例 范围为 0-20%，其中港股通股票投资比例不得超过股票资产的 50%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当 保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境 内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10％；   （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资 产支持证券规模的 10％；   （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 AA 级以上(含 AA)的资产支持证券。本                                      招募说明书 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；   （11）本基金进行债券正回购资金余额或逆回购的资金余额不得超过基金资产 净值的 40%；   （12）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 素致使基金不符合本项所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持 有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；   （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （16）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：在任何交易日日终，本 基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；本基金在任何 交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%； 本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上 一交易日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合 同关于债券投资比例的有关约定；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内 上市交易的股票合并计算；   （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（15）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人 合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定                                      招募说明书 投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特 殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   如法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   五、业绩比较基准   中债综合财富（总值）指数收益率×80%+中证 800 指数收益率×18%＋中证港 股通综合指数收益率×2%   业绩比较基准选择理由：                                      招募说明书   本基金选择以中证 800 指数作为股票投资的业绩比较基准。中证 800 指数是由 中证指数有限公司编制，从上海和深圳证券市场中选取 800 只 A 股作为样本的综合 性指数；样本选择标准为规模大、流动性好的股票，目前中证 800 指数样本覆盖了 沪深市场七成左右的市值，具有良好的市场代表性。中证港股通综合指数是由中证 指数有限公司编制，选取符合港股通资格的普通股作为样本股，采用自由流通市值 加权计算，是反映港股通范围内上市公司的整体状况和走势的具有代表性的一种股 价指数。中债综合财富（总值）指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的具 有代表性的债券市场指数，其选样债券信用类别覆盖全面，期限构成宽泛。   本基金为债券型基金，以“中债综合财富（总值）指数收益率×80%+中证 800 指数收益率×18%＋中证港股通综合指数收益率×2%”作为本基金的业绩比较基准， 能够使本基金投资人判断本基金的风险收益特征。   如果指数编制单位更改以上指数名称、停止或变更以上指数的编制或发布，或 以上指数由其他指数替代、或由于指数编制方法等重大变更导致以上指数不宜继续 作为业绩比较基准，或市场上出现其他代表性更强、更加适用于本基金的业绩比较 基准时，本基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，调整基金的业绩比 较基准，但应在取得基金托管人同意后报中国证监会备案，并及时公告，无须召开 基金份额持有人大会审议。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金， 高于货币市场基金，属于证券投资基金中的中低风险收益品种。   本基金投资港股通标的股票的，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。   七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 金份额持有人的利益；                                 招募说明书 取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有人大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。                                 招募说明书               第十部分、基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以 及其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。   四、基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金 托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其 他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基 金财产强制执行。                                   招募说明书               第十一部分、基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法 规规定需要对外披露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所拥有的股票、存托凭证、国债期货、债券、资产支持证券和银行存款本 息、应收款项、其它投资等资产及负债。   三、估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计 准则》、    《关于固定收益品种的估值处理标准》、监管部门有关规定。   （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近 交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为 基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征 考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可 利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时， 应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不 切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。   （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进 行调整并确定公允价值。   四、估值方法                                   招募说明书   （1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券，以其估值日在证券 交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未 发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的 市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发 生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的估值全价。对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益 品种，选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估 值全价。   （3）对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含 转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交 易的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价；   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的收盘价估值。   （2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首 次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或 行业协会有关规定确定公允价值。   （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的有价证券，应采用在当前情 况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。 收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐 估值全价，同时应充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期 截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。                                  招募说明书 逐日确认利息收入。 率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的中间价。 涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算 的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。 后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 保基金估值的公平性。 靠信息表明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准服务机 构可在提供推荐价格的同时提供价格区间作为公允价值的参考范围以及公允价值 存在重大不确定性的相关提示。基金管理人在与基金托管人协商一致后，可采用价 格区间中的数据作为该债券投资品种的公允价值。 国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人                                       招募说明书 向基金托管人出具盖章的书面说明后，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果 对外予以公布。由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金净值 计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人不承担任何责任。   五、估值程序 除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍 五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值 精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类 基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规 定对外公布。   六、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错 误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同 行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定 执行：   由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错， 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得                                   招募说明书 不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协 调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于 估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误 责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义 务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错 误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并 且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务，但估 值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全 部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿 受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求 交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受 损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超 过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原 因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登 记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。                                    招募说明书   （1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通 知基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通知基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差， 以基金管理人计算结果为准。   （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另 有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原 则进行协商。   七、暂停估值的情形 因暂停营业或者基金参与港股通交易且港股通临时停市时； 价值时； 确认后，基金管理人应当暂停估值；   八、基金净值的确认   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进 行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基 金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后以约定方 式发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。   九、特殊情形的处理   基金管理人、基金托管人按估值方法的第 10、11 项进行估值时，所造成的误差 不作为基金资产估值错误处理。   由于不可抗力，或证券交易所、期货交易所、登记结算机构及存款银行等第三 方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基 金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进                                  招募说明书 行检查，但未能发现该错误或因前述原因未能避免或更正错误的，由此造成的基金 财产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金 托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。                                    招募说明书               第十二部分、基金收益与分配   一、基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 益分配，具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告，若《基金合同》生效不满 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红；基金份额持有人持有的基金份额（原份额） 所获得的红利再投资份额的持有期，按原份额的持有期计算； 日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 额收取费用情况不同，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同；   在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可在法律法规 允许的前提下经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情 调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会。   四、收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。由于不同基金份额类别对 应的可分配收益不同，基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。   五、收益分配方案的确定、公告与实施                                 招募说明书   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，基金管理人应 依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。   六、基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金份额登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资 的计算方法，依照《业务规则》执行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规定。                                   招募说明书               第十三部分、基金费用与税收   一、基金费用的种类                     《基金合同》生效后与基金相关的信 息披露费用；    《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、仲裁费和诉 讼费； 用。   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方 法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径 从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公 休假等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不 符，及时联系基金托管人协商解决。                                     招募说明书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径 从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公 休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不 符，及时联系基金托管人协商解决。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为   销售服务费按 C 类基金份额前一日的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算 方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基 金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照 指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇 法定节假日、公休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。   上述“一、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用：                                 招募说明书 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 其他费用详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   五、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务 人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。                                         招募说明书              第十四部分、基金的会计与审计   一、基金会计政策 计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度 披露； 核算，按照有关规定编制基金会计报表； 书面方式确认。   二、基金的年度审计 国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。                                 招募说明书               第十五部分、基金的信息披露   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息披露办法》、                                   《流 动性风险管理规定》、          《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的 披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。   二、信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法 规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整 性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息 通过中国证监会规定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时 间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信 息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本发生歧义的，以中文文本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。   五、公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、             《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要、基 金份额发售公告    《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金                                  招募说明书 份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重 大利益的事项的法律文件。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基 金份额持有人服务等内容。            《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书，并登载在规定网站 上。基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金概要信息。       《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基 金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金 销售机构网站或营业网点。基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至 少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。基金募集 申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、                           《基金合同》和基金托 管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业 网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。   （二）《基金合同》生效公告   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合 同》生效公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当 至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的                                    招募说明书 次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基金份 额净值和各类基金份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年 度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价格   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   （五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含 资产组合季度报告）   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度 报告正文登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事 务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中 期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。   基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报 告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期 报告或者年度报告。   如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其 他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流 动性风险分析等。   法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。   （六）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并                                    招募说明书 登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的下列事件： 基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 人； 人发生变动； 金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务 相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 式和费率发生变更；                                    招募说明书 产生重大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。   （七）澄清公告   在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息 可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。   （八）基金份额持有人大会决议   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   （九）清算报告   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行 清算并作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会 计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （十）投资资产支持证券的信息披露   基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。   基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证 券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。   （十一）投资国债期货的信息披露   基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报告和 招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、                                   招募说明书 损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否 符合既定的投资政策和投资目标。   （十二）投资流通受限证券的信息披露   本基金投资流通受限证券，基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交 易日内，在中国证监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、 账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。   （十三）投资港股通标的股票的信息披露   若本基金参与港股通交易，基金管理人应当在基金季度报告、中期报告、年度 报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露本基金参与港股通标的股票投 资的相关情况。   （十四）实施侧袋机制期间的信息披露   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和 招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定或相关公告。   （十五）本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。   （十六）中国证监会规定的其他信息。   六、信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高 级管理人员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则等法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定， 对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露 的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或者电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相 关报送信息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在 其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不                                   招募说明书 同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   七、信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规 规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关 信息： 价值时； 因暂停营业或者基金参与港股通交易且港股通临时停市时； 额持有人的利益，决定延迟估值；                                  招募说明书                 第十六部分、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和实施程序   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务 所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额 持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理人 所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有账 户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋 账户的赎回申请并支付赎回款项。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份 额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将 被拒绝。   基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并 根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公 告中规定。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓支付 赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户沿 用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。   （二）基金的投资及业绩                                   招募说明书   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账 户资产为基准。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资 组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时仅 考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩相关 指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩时，应当就前 述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。   （三）基金的费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 其他费用详见届时发布的相关公告。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基 金管理人承担。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基 金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息披露   侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告中披 露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户 进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露。会计师事务所对基金年 度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披 露，执行适当程序并发表审计意见。   基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能                                  招募说明书 对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。侧袋机制实施期间，若 侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相 关法律法规要求及时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户 份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。   （六）特定资产的处置清算   基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处 置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是 否全部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。   （七）侧袋的审计   基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部 分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协 商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。                                   招募说明书                第十七部分、风险揭示   一、市场风险   本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易 制度等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基金收 益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生一 定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济 运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，也会影响企业的融资成 本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   不同信用水平货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收益率曲 线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而 使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。   随着中国市场开放程度的提高，上市公司的发展必然要受到国际市场同类技术 或同类产品公司的强有力竞争，部分上市公司有可能不能适应新的行业形势而业绩 下滑，存在不确定性。   上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、 技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所 投资的上市公司经营不善，其证券价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，                                  招募说明书 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投 资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。   二、信用风险   基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息， 导致基金财产损失。   三、管理风险 影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水 平。   四、流动性风险   本基金运作方式为契约型开放式，基金规模将随着基金投资者对基金份额的申 购和赎回而不断波动，若由于基金投资者的连续大量赎回，导致基金管理人的现金 支付出现困难，或被迫在不适当的价格大量抛售证券，使基金资产净值受到不利影 响，从而产生流动性风险。   本基金主要的流动性风险管理方法说明：   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分、基金份额的申购与赎 回”。   本基金为债券型基金，拟投资市场主要为证券、期货交易所、全国银行间债券 市场等流动性较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具 （包括国内依法发行上市的股票、存托凭证、港股通标的股票、债券、国债期货和 货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在个股和个券方面未有高集中 度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。为保护份额持有 人利益，在兼顾投资收益的基础上，基金管理人在投资上将尽量选择流动性较好的 品种，严格监控流动性受限资产的投资比例，并建立有效的流动性风险管理内部制 度，最大程度地降低资产的流动性风险。                                      招募说明书   在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况 决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同时，在单个开放日内，若本基金发生 巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请超过上一开放日基金总份额的 10%， 基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出 10%以上的部分赎回申请实施延期办 理，而对该单个基金份额持有人 10%以内（含 10%）的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。基金 管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度 调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：                                   （1） 延期办理巨额赎回申请；           （2）暂停接受赎回申请；                      （3）延缓支付赎回款项；                                 （4）暂 停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人 协商一致，本基金将暂停基金估值；（5）摆动定价；（6）实施侧袋机制。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托 管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定 启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不 得办理申购、赎回和转换，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部 分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取将特定资 产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项，但因特定资产 的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用 侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。   当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者产生一定的潜在影响， 包括但不限于不能申购本基金、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账等。提示 投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。   五、本基金特有风险 本基金投资于股票（含存托凭证）、可转换债券（含可分离交易可转债）和可交换债 券的比例不超过基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不超过本基金                                    招募说明书 所投资股票资产的 50%）。因此，境内和港股通标的股票市场和债券市场的变化均会 影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业 研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化 组合配置，以控制特定风险。 投资国债期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险和基差风险等。 风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的 收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的 影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在 一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约， 或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下 降，造成基金财产损失。   港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶 段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易 时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风 险。   本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结 算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易 实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收 益造成损失。   （1）国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化对证券市场产生一定的影响， 导致市场价格水平波动的风险。   （2）宏观经济运行周期性波动，对股票市场的收益水平产生影响的风险。   （3）上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务                                    招募说明书 等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。   （1）本基金将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场， 在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类 限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成 障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。   （2）香港市场交易规则有别于内地 A 股市场规则，此外，在“内地与香港股票 市场交易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险： 出比 A 股更为剧烈的股价波动。 交易日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出， 可能带来一定的流动性风险。 所取得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入， 境内交易所另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所 上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股 通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享 有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。 中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益 登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比 例分配持有基数。以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。 证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业务持续 能力和盈利能力等经营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律 地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有 人的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的 风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及受境外市场影                                   招募说明书 响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；已在境外上市的 基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法 律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等本基金可投资存托凭证，基金净值可 能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风 险可能直接或间接成为本基金的风险。 含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；最短持有期到期日起（含当日）投 资者可提出赎回或转换转出申请。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基 金后，6 个月内无法赎回或转换转出的风险。   六、其他风险 而产生的风险；                                   招募说明书      第十八部分、基金合同的变更、终止与基金财产的清算   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和 基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议生效后两日内在规定媒介公告。   二、《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 托管人承接的；   三、基金财产的清算 立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产清算。 符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；                                   招募说明书   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告 出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 不能及时变现的，清算期限相应顺延。   四、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的各类基金 份额比例进行分配。   六、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   七、基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上，法律法规另有规 定的从其规定。                                     招募说明书            第十九部分、基金合同的内容摘要   一、基金合同当事人及权利义务   （一）基金管理人的权利与义务            《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不 限于：   （1）依法募集资金；   （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管 理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有人大会；   （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；   （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获得《基金合同》规定的费用；   （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；   （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；   （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为；   （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎                                   招募说明书 回、转换、转托管、定期定额投资和非交易过户等的业务规则；   （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不 限于：   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经 营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法 符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专 业顾问提供服务的需要，而提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益；                                   招募说明书   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料 20 年以上，法律法规另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；   （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿；   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任；   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为；   （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集 期结束后 30 日内退还基金认购人；   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管人的权利与义务            《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不                                    招募说明书 限于：   （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管 基金财产；   （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他费用；   （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合 同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为 基金办理证券、期货交易资金清算；   （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；   （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不 限于：   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格 的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财 产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不 同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；   （4）除依据《基金法》、              《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、                     《基金合同》及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司法机关                                    招募说明书 等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务的需要，提供的情况 除外；   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份 额申购、赎回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金 管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当 的措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 20 年以上， 法律法规另有规定的从其规定；   （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配；   （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和 银行业监督管理机构，并通知基金管理人；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责 任不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向 基金管理人追偿；   （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。                                  招募说明书   （三）基金份额持有人   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金 合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金 合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。   除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等 的合法权益。            《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括 但不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分配清算后的剩余基金财产；   （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议 事项行使表决权；   （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；   （7）监督基金管理人的投资运作；   （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提 起诉讼或仲裁；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括 但不限于：   （1）认真阅读并遵守《基金合同》、                   《招募说明书》、基金产品资料概要等信息 披露文件；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；   （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限                                    招募说明书 责任；   （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；   （9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时地更新和补充， 并保证其真实性；   （10）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务 规则；   （11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金账户名 称而有所改变。  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表 有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约 定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。   本基金基金份额持有人大会不设日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人 大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。   （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：   （1）终止《基金合同》；   （2）更换基金管理人；   （3）更换基金托管人；   （4）转换基金运作方式；   （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有人大会程序；                                     招募说明书   （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；   （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会；   （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；   （13）法律法规、           《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需 召开基金份额持有人大会：   （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费、变更收费方式、 或增加、减少、调整基金份额类别设置；   （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不 涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管、定期定额投资等业务的规则；   （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。   （二）会议召集人及召集方式 理人召集； 书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面 告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人 自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人                                      招募说明书 应当配合； 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人 代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有 人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代 表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基 金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报 中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理 人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 记日。   （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有 效期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网络授权方 式等）、送达时间和地点；   （5）会务常设联系人姓名及联系电话；   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；   （7）召集人需要通知的其他事项。                                   招募说明书 明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、投票方式（包括但不限于以纸 质表决票投票、网络投票及短信投票等）、委托的公证机关及其联系方式和联系人、 表决意见寄交的截止时间和收取方式。 见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定 地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知 基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基 金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   （四）基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大 会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符 合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有 基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、                             《基金合同》和会 议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到 会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持 有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记 日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 或会议通知载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通 讯开会应以书面方式或会议通知载明的其他方式进行表决。                                   招募说明书   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：   （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公 布相关提示性公告；   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为 基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如 果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定 的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收 取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额 持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出 具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理 人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律 法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他合法方式授 权他人代为出席会议并表决。 场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式 开会的程序进行。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、 决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律                                   招募说明书 法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大 会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和 公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大 会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表 和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次 基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额 持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名 （或单位名称）和联系方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，首先由召集人至少提前 30 日公布提案，在所通知的表 决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。  （六）表决   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决 议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。                                   招募说明书 权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会另有规 定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、 终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符 合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合 会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票   （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应 当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额 持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持 有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金 托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席 会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或 基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。   （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清 点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会 的，不影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托 管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计                                   招募说明书 票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）生效与公告   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大 会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和 侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金 份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或 代表的基金份额或表决权符合该等比例： 份额 10%以上（含 10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召 开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参 与基金份额持有人大会投票；                                    招募说明书 上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主 持人； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的， 应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每 份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决 权。   侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容 为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。   （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规 则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前 公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。      三、基金收益分配原则、执行方式   （一）基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润      基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 益分配，具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告，若《基金合同》生效不满                                    招募说明书 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红；基金份额持有人持有的基金份额（原份额） 所获得的红利再投资份额的持有期，按原份额的持有期计算； 日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 额收取费用情况不同，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同；   在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可在法律法规 允许的前提下经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情 调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会。   （四）收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。由于不同基金份额类别对 应的可分配收益不同，基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。   （五）收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，基金管理人应 依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金份额登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资 的计算方法，依照《业务规则》执行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。  四、基金费用与税收   （一）基金费用的种类                                   招募说明书                     《基金合同》生效后与基金相关的信 息披露费用；    《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、仲裁费和诉 讼费； 用。   （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方 法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径 从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公 休假等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不 符，及时联系基金托管人协商解决。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算 方法如下：                                     招募说明书   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径 从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公 休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不 符，及时联系基金托管人协商解决。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为   销售服务费按 C 类基金份额前一日的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算 方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基 金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照 指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇 法定节假日、公休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。   上述“（一）基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   （三）不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 金财产的损失；                                   招募说明书   （四）实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 其他费用详见招募说明书或相关公告的规定。   （五）基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务 人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。  五、基金财产的投资方向和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、 地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券（含可分 离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、 资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国内依法发行上 市的股票（包括创业板及其他依法发行、上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、 国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会的相关规定）。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，投 资于股票（含存托凭证）、可转换债券（含可分离交易可转债）和可交换债券的比例 不超过基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不超过本基金所投资股 票资产的 50%）；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持 不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中现金不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。                                       招募说明书   （二）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票（含存 托凭证）、可转换债券（含可分离交易可转债）和可交换债券合计占基金资产的比例 范围为 0-20%，其中港股通股票投资比例不得超过股票资产的 50%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当 保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境 内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10％；   （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资 产支持证券规模的 10％；   （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 AA 级以上(含 AA)的资产支持证券。本 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；   （11）本基金进行债券正回购资金余额或逆回购的资金余额不得超过基金资产 净值的 40%；   （12）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的                                      招募说明书 素致使基金不符合本项所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持 有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；   （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （16）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：在任何交易日日终，本 基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；本基金在任何 交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%； 本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上 一交易日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在 一年以内的 政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金 合同关于债券投资比例的有关约定；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内 上市交易的股票合并计算；   （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（15）项外，因证券、期货市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的 特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。                                    招募说明书   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   如法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   六、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法 规规定需要对外披露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所拥有的股票、存托凭证、国债期货、债券、资产支持证券和银行存款本 息、应收款项、其它投资等资产及负债。   （三）估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计 准则》、    《关于固定收益品种的估值处理标准》、监管部门有关规定。                                    招募说明书 价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债 的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事 件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易 日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为 基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征 考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折 价。 数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应 优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切 实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行调 整并确定公允价值。   （四）估值方法   （1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券，以其估值日在证券 交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未 发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的 市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发 生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的估值全价。对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益 品种，选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估 值全价。   （3）对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含                                   招募说明书 转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交 易的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价； 股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的收盘价估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或 行业协会有关规定确定公允价值。 下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。 收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐 估值全价，同时应充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期 截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。 逐日确认利息收入。 率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的中间价。 涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算 的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。 后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。                                       招募说明书 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 保基金估值的公平性。 本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准服务机构可在提供推荐价格的 同时提供价格区间作为公允价值的参考范围以及公允价值存在重大不确定性的相关提示。基金 管理人在与基金托管人协商一致后，可采用价格区间中的数据作为该债券投资品种的公允价值。 国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人 向基金托管人出具盖章的书面说明后，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果 对外予以公布。由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金净值 计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人不承担任何责任。   （五）估值程序 除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍 五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值 精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按 规定对外公布。   （六）估值错误的处理                                     招募说明书   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为该类基金份额净值错误。   本基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错 误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同 行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定 执行：   由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错， 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得 不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协 调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于 估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误 责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义 务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错 误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并 且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估 值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全 部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿 受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求                                    招募说明书 交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受 损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超 过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原 因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登 记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通 知基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通知基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差， 以基金管理人计算结果为准。   （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另 有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原 则进行协商。   （七）暂停估值的情形 因暂停营业或者基金参与港股通交易且港股通临时停市时；                                    招募说明书 价值时； 确认后，基金管理人应当暂停估值；   （八）基金净值的确认   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进 行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基 金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后以约定方 式发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。   （九）特殊情况的处理   基金管理人、基金托管人按估值方法第 10、11 项进行估值时，所造成的误差不 作为基金资产估值错误处理。   由于不可抗力，或证券交易所、期货交易所、登记结算机构及存款银行等第三 方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基 金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进 行检查，但未能发现该错误或因前述原因未能避免或更正错误的，由此造成的基金 财产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金 托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。   七、基金合同变更、终止与基金财产的清算   （一）《基金合同》的变更 议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基 金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托 管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。                                   招募说明书 议生效后两日内在规定媒介公告。   （二）《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 托管人承接的；   （三）基金财产的清算 立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产清算。 符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告 出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 不能及时变现的，清算期限相应顺延。   （四）清算费用                                   招募说明书   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的各类基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上，法律法规另有规 定的从其规定。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与本《基金合同》有关的一切争 议，应通过友好协商或者调解解决。基金合同当事人不愿通过协商、调解解决或者 协商、调解不成的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败 诉方承担。   争议处理期间，各方当事人应恪守职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金 合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   本《基金合同》受中华人民共和国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、 澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式                                招募说明书  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。                                          招募说明书             第二十部分、基金托管协议的内容摘要     一、基金托管协议当事人    （一）基金管理人    名称：信达澳亚基金管理有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L1001    办公地址：深圳市南山区科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层    邮政编码：518063    法定代表人：朱永强    成立日期：2006 年 6 月 5 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]071 号    组织形式：有限责任公司    注册资本：壹亿元人民币    存续期间：持续经营    经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务    （二）基金托管人    名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)    住所：北京市西城区金融大街 25 号    办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼    邮政编码：100033    法定代表人：田国立    成立日期：2004 年 09 月 17 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号    组织形式：股份有限公司    注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整    存续期间：持续经营                                     招募说明书  经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑 与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从 事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项 及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查   （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。             《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应按照基金托管人要求的格式，将拟投资的标的证券库中各投资品种的 具体范围提供给基金托管人，基金管理人可以根据实际情况的变化，对各标的投资 品种的具体范围予以更新和调整并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资 范围对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督。   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、 地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券（含可分 离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、 资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国内依法发行上 市的股票（包括创业板及其他依法发行、上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、 国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会的相关规定）。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，投 资于股票（含存托凭证）、可转换债券（含可分离交易可转债）和可交换债券的比例 不超过基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不超过本基金所投资股 票资产的 50%）；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持 不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中现金不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投                                       招募说明书 资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 凭证）、可转换债券（含可分离交易可转债）和可交换债券合计占基金资产的比例范 围为 0-20%，其中港股通股票投资比例不得超过股票资产的 50%； 持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10％； 的证券（同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 产净值的 10％； 支持证券规模的 10％； 益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告 发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 净值的 40%； 致使基金不符合本项所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产                                    招募说明书 的投资； 市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人 管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； 持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；本基金在任何交易 日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；本 基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一 交易日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在 一年以内的政府 债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同 关于债券投资比例的有关约定； 市交易的股票合并计算；   除上述第 2、9、13 项外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金 管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   （三）基金托管人根据有关法律法规、中国证监会的规定及《基金合同》的约 定，对本托管协议第十五条第（九）款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监 督。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公                                   招募说明书 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管 理人投资流通受限证券进行监督。   基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投 资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风 险、法律风险和操作风险等各种风险。 发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于 发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质 押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央 国债登记结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券 市场交易的证券。   本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相 关工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的 流通受限证券登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损 失，及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人承担。   本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金，若法规有新规定的按 照新的规定执行。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例 限制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情况的处 置。   基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采 取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证 提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证 券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基                                  招募说明书 金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由 此遭受的损失。 托管人提交有关书面资料，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。 有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不 限于：   （1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。   （2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。   （3）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。   本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能进 行及时调整，基金管理人应在两日内编制临时报告书，予以公告。   （五）基金托管人应根据有关法律法规、中国证监会的规定及《基金合同》的 约定，对基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开 支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩 表现数据等进行监督和核查。   （六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反 法律法规、     《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式 通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管 人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并 保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项 进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。   （七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、                              《基金合同》和 本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在 规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按                                  招募说明书 照法律法规、      《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的 事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。   （八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理 人，由此造成的损失由基金管理人承担。   （九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当 理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈 等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正 的，基金托管人应报告中国证监会。   （十）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护 基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师 事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。   侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较 基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影响、 信息披露、费用列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益 有重大影响的事项详见基金合同和招募说明书的规定。   三、基金管理人对基金托管人的业务核查   （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办 理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。   （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式或其 他双方认可的形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并 以书面形式或其他双方认可的形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期                                  招募说明书 限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通 知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查 行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实 性，在规定时间内答复基金管理人并改正。   （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当 理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍 对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应 报告中国证监会。   四、基金财产保管   （一）基金财产保管的原则 确保基金财产的完整与独立。 双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、 分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结 算数据完成场内交易交收、开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、结算费和 账户维护费等费用）。 到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应 及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人 应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任，但应 予以必要的协助和配合。 基金财产。                                    招募说明书   （二）基金募集期间及募集资金的验资 的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 金份额持有人人数符合《基金法》、                《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内， 聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。 出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 规定办理退款等事宜，基金托管人应予以必要的协助和配合。   （三）基金银行账户的开立和管理 管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和 使用。 和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务以外的活动。 理基金资产的支付。 资金划转，在确保后续不再发生款项进出后的 10 个工作日内向托管人发出销户申 请。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 金联名的证券账户。 人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使                                  招募说明书 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 理和运用由基金管理人负责。   证券账户开户费由基金管理人先行垫付，待本基金启始运营后，基金管理人可 向基金托管人发送划款指令，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管理 人。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级 法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金 等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与基金托管 人签署的《托管银行证券资金结算协议》执行。 委托有交易关系的证券公司负责办理。销户完成后，基金管理人需将相关证明提供 至基金托管人。账户注销期间如需基金托管人提供配合的，基金托管人应予以配合。 投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管 人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。   （五）债券托管专户的开设和管理   《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行 间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、 中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场登记结算机构的有关规定，在中央国 债登记结算有限责任公司、银行间市场登记结算机构以本基金的名义开立债券托管 账户、持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金 管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。   （六）其他账户的开立和管理 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金 管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。 该账户按有关规则使用并管理。                                    招募说明书   （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管   基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人 存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市 场清算所股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司 /北京分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、 银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理人和基金托管人双方约 定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制或保管的资产不承担任 何责任。   （八）与基金财产有关的重大合同的保管   与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基 金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。 除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理 人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个 工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基金合同》终止后 20 年，法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供合同传真件 并加盖公章，未经双方协商一致，合同原件不得转移。   五、基金资产净值计算和会计核算   （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额的 余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，由此产生的误差 计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国 家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。                                  招募说明书 《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理 人按规定对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所拥有的股票、存托凭证、国债期货、债券、资产支持证券和银行存款本 息、应收款项、其它投资等资产及负债。   本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值 ：   （1）已上市的有价证券的估值   ①除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发 生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市 价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生 影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调 整最近交易市价，确定公允价格；   ②对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的估值全价；对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品 种，选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值 全价；   ③对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含转 股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易 的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价；   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一 股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的收盘价估值。   ②首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以                                  招募说明书 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   ③在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次 公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或 行业协会有关规定确定公允价值。   ④对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的有价证券，应采用在当前情况 下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。   （3）对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至 实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或 推荐估值全价，同时应充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登 记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。   （4）持有的银行定期存款、协议存款或通知存款以本金列示，按协议或合同 利率逐日确认利息收入。   （5）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估 值。   （6）估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供 的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的中间价。   （7）税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通 机制涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权 责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与 估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值 调整。   （8）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。   （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。   （10）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。   （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以                                      招募说明书 确保基金估值的公平性。   （12）对于发行人已破产、发行人未能按时足额偿付本金或利息，或者有其它 可靠信息表明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准服务 机构可在提供推荐价格的同时提供价格区间作为公允价值的参考范围以及公允价 值存在重大不确定性的相关提示。基金管理人在与基金托管人协商一致后，可采用 价格区间中的数据作为该债券投资品种的公允价值。   （13）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人 向基金托管人出具盖章的书面说明后，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果 对外予以公布。由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金净值 计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人不承担任何责任。   （1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（10）、(11)项进行估值时，所 造成的误差不作为基金资产估值错误处理。   （2）由于不可抗力，或证券交易所、期货交易所、登记结算机构及存款银行 等第三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理 人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的 措施进行检查，但未能发现该错误或因前述原因未能避免或更正错误的，由此造成 的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。   （三）基金份额净值错误的处理方式 为该类基金份额净值错误；任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当                                   招募说明书 立即予以纠正，通知基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 错误 偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通知基金托管人并报中国 证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并 报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金 份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形， 有权向其他当事人追偿。 时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以 下条款进行赔偿：   (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题， 如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行， 由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。   (2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且 基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错 且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和托 管费的比例各自承担相应的责任。   (3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计 算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金 管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管 理人负责赔付。   (4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基 金管理人负责赔付。 基金管理人计算结果为准。 通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则 进行协商。                                   招募说明书   （四）暂停估值的情形 与港股通交易且港股通临时停市或因其他原因暂停营业时； 价值时； 认后，基金管理人应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。   （六）基金会计制度   按国家有关部门规定的会计制度执行。   （七）基金账册的建立   基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托 管人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会 计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账册 为准。   （八）基金财务报表与报告的编制和复核   基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。   基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对 不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。   (1)报表的编制                                   招募说明书   基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度 结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月 内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制。 基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会 计师事务所审计。《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季 度报告、中期报告或者年度报告。   (2)报表的复核   基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管 人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查 明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。   基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。   （九）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基金 托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有人名册的登记与保管   基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基 金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人 和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期限不低于法律法规规定的最 低期限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。   在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送 交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基 金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途， 并应遵守保密义务，法律法规或监管部门另有规定的除外。   七、争议解决方式   因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、 调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败 诉方承担。                                   招募说明书   争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠 实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有 人的合法权益。   本协议受中国法律（为本协议之目的，不含港澳台地区法律）管辖并从其解释。   八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算   （一）托管协议的变更程序   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内 容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。   （二）托管协议终止的情形   （三）基金财产的清算 立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产清算。 符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   (1)基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作清算报告；                                      招募说明书      (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告 出具法律意见书；      (6)将清算报告报中国证监会备案并公告；      (7)对基金剩余财产进行分配。 能及时变现的，清算期限相应顺延。      清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理 费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。      依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的各类基金 份额比例进行分配。      清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书后，报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案 后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告 登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上，法律法规另有规定的从其规 定。                                    招募说明书               第二十一部分、对基金份额持有人的服务   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。  一、服务内容  基金管理人委托登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务。基金登记机构 配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、 基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有人名册的管理，权益分配时 红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。  本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金，且 不收取任何申购费用。  基金管理人在合适时机将为基金投资者提供定期定额投资的服务。通过定期定 额投资计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额，该定期申购计 划不受最低申购金额的限制，以另行公告为准。  基金管理人在合适时机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金，满足基 金投资者多样化的投资需求，具体实施办法见有关公告。  基金管理人已经开通网上交易服务。在未来市场和技术条件成熟时，基金管理 人将提供更多类型的基金电子交易服务。  基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管理人 定制电子对账单。基金管理人将对留有联系方式的客户按照约定的方式向客户主动 提供电子邮件和短信服务。但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信 息（包括手机号码、电子邮箱等）导致基金管理人无法送达的除外。如无联系方式                                               招募说明书 的客户您可以通过以下渠道进行查询或者订阅电子、短信账单。  网站：www.fscinda.com  客服电话：400-8888-118  基金管理人提供多样化服务模式，包括客服热线、网站查询、网站在线客服， 实行工作日人工服务、7×24 小时自助服务方式，基金份额持有人可与基金管理人 及时沟通，参与基金管理人举办的各种互动活动。基金管理人也将妥善处理基金份 额持有人提出的建议或投诉。  二、联系方式                                招募说明书         第二十二部分、招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金管理人、销售机构和登记机构的办公场所，并刊登在 基金管理人的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。                                      招募说明书                第二十三部分、备查文件  备查文件等文本存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所，在办公 时间内可供免费查阅。   一、   中国证监会注册信澳鑫泰 6 个月持有期债券型证券投资基金募集的文        件   二、   《信澳鑫泰 6 个月持有期债券型证券投资基金基金合同》   三、   《信澳鑫泰 6 个月持有期债券型证券投资基金托管协议》   四、   《信达澳亚基金管理有限公司开放式基金业务规则》   五、   法律意见书   六、   基金管理人业务资格批件和营业执照   七、   基金托管人业务资格批件和营业执照   八、   中国证监会要求的其他文件                             信达澳亚基金管理有限公司                               二○二四年八月三日